外汇通过地下钱庄 外汇通过地下钱庄汇给大陆的人犯法吗

外汇通过地下钱庄汇给大陆的人犯法吗？

1.地下钱庄的定义与活动

地下钱庄是一种游离于金融监管体系之外的非法金融组织。它们未经***金融主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算等活动。这种非法行为极易引发金融风险，因为地下钱庄的资金流动往往缺乏监管，容易成为洗钱、逃税、资助恐怖主义等违法活动的工具。

2.地下钱庄的犯罪手段

地下钱庄的主要犯罪手段是通过“对敲”方式实现资金的跨境转移。这种方式使得资金在境内和境外***循环，隐蔽性极强。例如，犯罪分子可能会将赃款打入地下钱庄，地下钱庄再将这些资金兑换成虚拟货币，通过虚拟货币交易平台进行洗钱。

3.反洗钱法律体系

根据相关法律规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒***品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

4.贸易型犯罪的既遂标准

有些犯罪不以取得财产为既遂要件。例如，贩卖***品罪以***品交付为既遂标志。行为人一般在交付***品之前便收取***赃，有时可能在交付***品的同时一手交钱一手交货，也可能在交付***品之后再收取***赃。贩***型犯罪，违法所得取得时间界点与犯罪既遂的时间界点并不总是一致。

5.外汇交易员工作的合法性

关于外汇交易员工作是否违法，需要根据具体情况进行判断。如果程序合法、工作单位合法、身份合法，那么从事外汇交易员工作本身并不违法。如果涉及非法资金流动、洗钱等违法行为，那么这种行为就是非法的。

6.国际联网的法律要求

根据法律规定，计算机信息网络直接进行国际联网，必须使用邮电部***公用电信网络提供的国际出入口信道。这意味着，任何未经批准的跨境资金流动都可能涉嫌违法。

7.反洗钱宣传教育

反洗钱行政主管部门会同***有关机关通过多种形式开展反洗钱宣传教育活动，向社会公众宣传洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对洗钱活动的防范意识和识别能力。

外汇通过地下钱庄汇给大陆的人，如果涉及非法资金流动、洗钱等违法行为，那么这种行为是犯法的。了解地下钱庄的运作方式、反洗钱法律体系以及相关犯罪行为的既遂标准，对于防范和打击此类违法行为具有重要意义。